如何监控法人账户

监控法人账户通常涉及以下几个步骤和措施：

银行资金监管

银行对法人账户的资金进行监管，确保资金专款专用。

交易完成后，资金会被立即划拨，避免信用风险。

手机备案法人银行账户

登录银行网站或手机应用，进入个人账户管理页面。

在法人账户选项中，根据页面提示进行操作。

落实尽职调查

银行要求对单位结算账户开展全生命周期管理。

遵从“了解你的客户”原则，审慎受理开户业务。

身份识别

柜员在办理对公账户业务时，核查法人身份和单位信息。

现场拨打法人电话进行核实，谨防异常情况。

设置交易限额

根据企业注册资金和经营范围合理设置网银交易限额。

账户回访与监测

账户开立后，进行全流程监控，查看是否有异常交易情形。

若账户存在异常，暂停非柜面渠道交易。

风险提示与教育

向法人普及金融常识，提醒不得出租、出借、出售对公账户。

提示账户仅能用于自身经营的支付结算。

以上步骤和措施有助于确保法人账户的安全和合规使用，防止金融犯罪和风险事件的发生。